組合型選擇題
1、下列關于金融風險的說法中,正確的有( )。
Ⅰ 系統(tǒng)風險不能通過分散投資加以消除,又稱為不可分散風險
Ⅱ 宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性和不確定性
Ⅲ 信用風險和經(jīng)營風險屬于非系統(tǒng)風險
Ⅳ 非系統(tǒng)性風險是指對某個行業(yè)或個別證券產(chǎn)生影響的風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: Ⅱ項,宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性。
2、我國《證券投資基金法》規(guī)定,基金托管人職責終止的情形有( )。
Ⅰ 被依法取消基金托管資格
Ⅱ 被基金份額持有人大會解任
Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ 基金合同約定的其他情形
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:D
參考解析:我國《證券投資基金法》規(guī)定,有下列情形之一的,基金托管人職責終止:①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。
3、下列屬于證券公司從功能上劃分的有()。
Ⅰ 證券經(jīng)紀商 Ⅱ 證券自營商
Ⅲ 證券發(fā)行商 Ⅳ 證券承銷商
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析: 證券公司從功能上劃分可以分為證券經(jīng)紀商、證券自營商和證券承銷商。
4、債券型上市公司應當滿足的條件包括()。
Ⅰ 已經(jīng)公開發(fā)行公司債券
Ⅱ 公司債券的期限為3年以上
Ⅲ 公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5 000萬元
Ⅳ 開業(yè)時間在3年以上,最近3年連續(xù)盈利
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案:B
參考解析: 債券型上市公司應當滿足的條件包括:①已經(jīng)公開發(fā)行公司債券;②公司債券的期限為1年以上;③公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;④公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。
5、與直接融資相比,間接融資的優(yōu)勢有()。
Ⅰ 受公平原則的約束,有助于市場競爭,資源優(yōu)化配置
Ⅱ 通過發(fā)行長期債券和發(fā)行股票,有利于籌集穩(wěn)定的、可以長期使用的投資資金
Ⅲ 有利于降低信息成本和合約成本
Ⅳ 保密性較強
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: 間接融資的優(yōu)勢有:①銀行等金融機構(gòu)網(wǎng)點多,吸收存款的起點低,能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金,積少成多,形成巨額資金,容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;②有利于降低信息成本和合約成本;③由于金融機構(gòu)的資產(chǎn)、負債是多樣化的,融資風險便可由多樣化的資產(chǎn)和負債結(jié)構(gòu)分散承擔,有利于通過分散化來降低金融風險;④間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能,對經(jīng)濟增長有切實的促進作用;⑤授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決;⑥保密性較強。
6、無面額股票的特點有()。
Ⅰ 可以明確表示每一股所代表的股權比例
Ⅱ 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
Ⅲ 便于股票分割
Ⅳ 不可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: 無面額股票的特點有:①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;②便于股票分割;③不可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。
7、國務院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定,證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務,應當具備的條件有()。
Ⅰ 證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部控制有效
Ⅱ 風險控制指標符合規(guī)定,財務狀況、合規(guī)狀況良好
Ⅲ 有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券
Ⅳ 有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案:C
參考解析: 國務院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定,證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務,應當具備下列條件:①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部控制有效;②風險控制指標符合規(guī)定,財務狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案;⑤國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
8、債券的特征包括()。
Ⅰ 償還性 Ⅱ 永久性
Ⅲ 流動性 Ⅳ 參與性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析: 債券的特征主要有:償還性、流動性、安全性和收益性。永久性和參與性屬于股票的特征。
9、《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定,根據(jù)市場需要,深圳證券交易所接受()類型的市價申報。
Ⅰ 對手方最優(yōu)價格申報
Ⅱ 本方最優(yōu)價格申報
Ⅲ 最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報
Ⅳ 即時成交剩余撤銷申報
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案:C
參考解析: 《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定,根據(jù)市場需要,深圳證券交易所接受下列類型的市價申報:①對手方最優(yōu)價格申報;②本方最優(yōu)價格申報;③最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報;④即時成交剩余撤銷申報;⑤全額成交或撤銷申報;⑥深圳證券交易所規(guī)定的其他類型。
10、金融全球化的表現(xiàn)的有()。
Ⅰ 金融市場交易的國際化
Ⅱ 市場參與者的國際化
Ⅲ 金融全球化必然帶來各金融子市場交易的國際化
Ⅳ 放松或者解除匯率管制,使得資本的國際化流動進程大大加快
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析: Ⅳ項,“放松或者解除匯率管制,使得資本的國際化流動進程大大加快”屬于金融自由化的表現(xiàn)。