金融是很多畢業(yè)生和社會人才夢寐以求施展才華的地方,但如何成為一位合格的金融從業(yè)者？進入金融行業(yè)，必須具備的素質(zhì)和技能有哪些？

過去的一年中，金融業(yè)可以說是國內(nèi)話題性最強的一個領(lǐng)域。一方面，金融改革承擔(dān)了為國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)型輸血的重任，隨著國家和市場的不斷開放，金融業(yè)的地位越來越穩(wěn)固，前景也越來越光明；另一方面，傳統(tǒng)金融業(yè)也經(jīng)歷了一些動蕩，不僅受到來自互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的沖擊，很多機構(gòu)在改革中看似迷茫了方向，而企業(yè)競爭力也逐漸被其他企業(yè)趕超。但無論如何，機遇與挑戰(zhàn)并存的金融行業(yè)仍舊是未來幾年中對高端人才吸引力最高的行業(yè)之一。

金融是很多畢業(yè)生和社會人才夢寐以求施展才華的地方,但如何成為一位合格的金融從業(yè)者？進入金融行業(yè)，必須具備的素質(zhì)和技能有哪些？這并非每個立志金融業(yè)的人都清楚明白。近日，linkedin中國發(fā)布的中國金融人才庫相關(guān)報告，透露了金融行業(yè)人才最重要的15項必備技能。

需要說明的是，這些能力并非主觀猜想，而是linkedin通過分析目前國內(nèi)金融行業(yè)人才具備的主要能力而得出的。也就是說，這些能力更具有真實性和實用意義。那么，立志于金融行業(yè)的人，你擁有幾項呢？CFA小編帶您深入了解。

初級金融人員，偏專業(yè)、技能性

操作系統(tǒng)和辦公軟件：很多白領(lǐng)對操作系統(tǒng)及日常辦公軟件的知之甚少，也不太重視。其實對操作系統(tǒng)和辦公軟件熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而且大部分企業(yè)在考評新晉員工時，都以操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練程度作為一項非常重要的指標(biāo)。而對于金融從業(yè)者來說，有非常多的專業(yè)軟件和協(xié)作軟件是日常辦公的主要平臺，現(xiàn)在絕大多數(shù)財務(wù)金融工作都已經(jīng)IT化、信息化，對電腦的日常熟練使用時最基本的技能。

EXCEL：對于日常和數(shù)字打交道的人來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。進入金融行業(yè)幾年后，能否熟練運用EXCEL的工作狀態(tài)可以說有天壤之別。對EXCEL的運用不僅僅指做個表格、做做統(tǒng)計，一些函數(shù)和制表上的“黑科技”會讓使用者見識一個全新的世界。

英語：重要性無需多言。

金融分析：由于金融市場細分種類繁多，所以金融分析的工作涵蓋的范圍也非常多，從投資、證券、外匯甚至到黃金、有色金屬、產(chǎn)經(jīng)等等。但總的來說，他們所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作類似于參謀，利用自己的專業(yè)知識幫助某個群體進行決策。這里的知識包括經(jīng)濟知識、金融知識等等。

澤稷財經(jīng)CFA網(wǎng)課老師介紹，想要快速的擁有金融分析的技能，最簡單的方式就是學(xué)習(xí)金融分析師相關(guān)課程，從而獲得權(quán)威部分的認(rèn)證，比如可以報考特許金融分析師（CFA）。

金融模型：金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入可以進行預(yù)測，比如預(yù)測價格走勢。金融模型是金融分析的工具之一。

公司財務(wù)：金融從業(yè)者基于證券這樣的市場數(shù)據(jù)進行分析，而看證券就必須要學(xué)會分析上市公司財務(wù)報表。其實不止是金融，財務(wù)和會計的專業(yè)知識是所有經(jīng)濟類大專業(yè)的必修課。財務(wù)和會計的本質(zhì)是一門經(jīng)濟學(xué)語言，各個金融領(lǐng)域的工作在量化基礎(chǔ)上進行工作。

銀行業(yè)務(wù)：對銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的了解。

盡職調(diào)查：非金融行業(yè)的人很少了解盡職調(diào)查。盡職調(diào)查就是指在投資、證券等領(lǐng)域，對企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員背景、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和資金風(fēng)險做全面深入的審核，是中介型金融機構(gòu)的主要工作之一，多發(fā)生在企業(yè)公開發(fā)行股票上市和企業(yè)收購以及基金管理中。

資深金融從業(yè)者，偏管理、戰(zhàn)略

從初級金融從業(yè)者跨入資深金融從業(yè)者行列，除了地位和待遇的飛速增長外，一大特征就是對技能和能力的要求從基礎(chǔ)能力和專業(yè)技能，轉(zhuǎn)變?yōu)閷?zhàn)略和管理能力。

投資：投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個過程。從分析道投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴大、知識體系增多，其實實質(zhì)是從單獨的學(xué)術(shù)技能研究變成了一個流程管理。資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行力、管理能力也構(gòu)成了交易人員的基本能力。

投行：對企業(yè)融資、收購兼并、財務(wù)顧問等投資銀行業(yè)務(wù)流程的理解，對資產(chǎn)評估、法務(wù)等相關(guān)技能的熟悉。

管理：包括溝通能力、協(xié)調(diào)能力、規(guī)劃統(tǒng)籌能力、決策能力在內(nèi)的團隊管理與組織能力，為日后的團隊項目做準(zhǔn)備。

風(fēng)險管理：由于互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產(chǎn)生了包括P2P在內(nèi)的諸多金融產(chǎn)品新形態(tài)，這對金融行業(yè)來說是挑戰(zhàn)也是機遇，金融行業(yè)的機會越來越多，但對金融風(fēng)險的管控也會越來越重要。目前國內(nèi)金融行業(yè)就缺乏大量金融風(fēng)險管理的專業(yè)人士。CFA財經(jīng)CFA老師介紹，金融風(fēng)險管理相關(guān)的、權(quán)威認(rèn)可的專業(yè)知識可以通過報考金融風(fēng)險管理師（FRM）獲得。

估值：公司估值是指著眼于公司本身，對公司的內(nèi)在價值進行評估。公司內(nèi)在價值決定于公司的資產(chǎn)及其獲利能力。進行公司估值的邏輯在于“價值決定價格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法（如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等）；另一類是絕對估值方法（如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等）。

PE：傳說中的私募，私募股權(quán)投資的主要投資策略。目前私募股權(quán)投資行業(yè)大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅(qū)動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復(fù)合策略等八大類。

企業(yè)戰(zhàn)略：MBA、EMBA等商管教育將企業(yè)戰(zhàn)略管理定義為一門關(guān)于如何制定、實施、評價企業(yè)戰(zhàn)略以保證企業(yè)組織有效實現(xiàn)自身目標(biāo)的藝術(shù)與科學(xué)。它主要研究企業(yè)作為整體的功能與責(zé)任、所面臨的機會與風(fēng)險，重點討論企業(yè)經(jīng)營中所涉及的跨越如營銷、技術(shù)、組織、財務(wù)等職能領(lǐng)域的綜合性決策問題。通過企業(yè)戰(zhàn)略管理，企業(yè)在宏觀層次通過分析、預(yù)測、規(guī)劃、控制等手段，實現(xiàn)充分利用該企業(yè)的人、財、物等資源，最終達到優(yōu)化管理，提高經(jīng)濟效益的目的。

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