職業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)（CFA Ethical andProfessional Standards），一直是CFA考試中的命題，被澤稷財經(jīng)老師提在第一位置，叮囑考生們要好好學(xué)習(xí)。而道德部分的重要性，也真實在CFA一二級中占了大比例，（CFA一級的比重達(dá)15%）。

各位考生在實際的CFA考試中，職業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)的考題往往最先出現(xiàn)。迅速并準(zhǔn)確解答這部分考題，不僅有助于從考試開始就建立起信心，也能提高通過考試的機(jī)率。但是，很多考生在備考CFA時容易陷入兩個誤區(qū)。第一個誤區(qū)：CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)是死規(guī)定，死準(zhǔn)則。因此，只要我記住每條準(zhǔn)則就能應(yīng)付考試；第二個誤區(qū)：CFA是投資分析師考試，道德與標(biāo)準(zhǔn)在今后工作中的實際作用不大。因此，掌握別的科目，比如股票分析等知識，更實際更重要。這導(dǎo)致許多考生把道德與標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)安排在臨考前復(fù)習(xí)沖刺的最后階段。

針對第一個誤區(qū)，在CFA考試中，考生絕不會碰見以下具有中國特色的題型：請問，CFA道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)第2條準(zhǔn)則的第1條細(xì)則是什么？如果CFA協(xié)會也走中國特色，按照這樣的思路來出題，我們相信不久以后，中國將會成為全球CFA考試通過率最高的國家。然而，CFA協(xié)會考查候選（candidates）是否掌握CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的重要原則是：運用（Applications）。每道CFA考題都是一個有針對性和典型的案例。其實這部分的分?jǐn)?shù)還是比較好拿的，考生可以在澤稷網(wǎng)校的CFA網(wǎng)課題庫首頁進(jìn)行做題鍛煉。在富有工作生活借鑒的案例情景中做出正確判斷。僅僅知道每條準(zhǔn)則的具體內(nèi)容，卻不熟悉每條準(zhǔn)則的運用，并不能幫助候選人順利通過CFA考試，更談不上成為一名合格的投資分析師。

針對第二個誤區(qū)，CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。在微觀層面，公司建立嚴(yán)格，清晰的道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù)，同時也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境（Ethical dilemmas）。在宏觀層面，通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)，有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。因此我們看到，不僅很多國家持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來完善金融市場，而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制，比如防火墻（firewall, 也稱Chinese wall），來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量，從而提升企業(yè)信譽。

一級考試要求候選人在6小時之內(nèi)回答240道題目。平均下來，候選人只有1分30秒時間來回答每一道題目。要想高效并準(zhǔn)確回答CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的考題，候選人應(yīng)該做到以下幾點：

1：熟悉CFA七大條專業(yè)行為準(zhǔn)則，以及每條準(zhǔn)則下分布的若干細(xì)則。

2：熟悉CFA協(xié)會推薦的準(zhǔn)則遵守程序（recommended procedures of compliance）

道德與標(biāo)準(zhǔn)有較強(qiáng)的行業(yè)針對性，同時涉及到很多專業(yè)名詞，對于沒有工作經(jīng)驗或英語較差的候選人，成功做到上述前兩點或許會有相當(dāng)大的挑戰(zhàn)。但是我們相信，只要認(rèn)真并堅持學(xué)習(xí)CFA官方教材，它們并不是難以跨越的障礙。成功做到第三點是CFA考核的重點?？忌谑煜ふ莆涨皟牲c的前提下，應(yīng)該多練習(xí)，多分析，多思考，多總結(jié)。

在CFA職業(yè)倫理中，每條專業(yè)行為準(zhǔn)則以及下面相應(yīng)的若干細(xì)則之間存在著很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性。這意味著，違反一條準(zhǔn)則，很有可能也違反另外一條或多條準(zhǔn)則。這增加了考生在解題時做出正確判斷的難度。現(xiàn)實中，考生經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)自己陷入這樣的困境：盡管已經(jīng)讀了幾遍題目，卻發(fā)現(xiàn)每個選項似乎都有道理，都正確。如果出現(xiàn)這樣的情況，考生要問自己兩個問題。第一個問題：我是否熟悉每條準(zhǔn)則？第二個問題：我是否讀懂了案例？其實，CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的每個案例都有很強(qiáng)的針對性。每一個案例只會針對具體某一個準(zhǔn)則。所以，案例中往往分布著一個或多個“關(guān)鍵詞”（key words）.抓住這些關(guān)鍵詞，有助于大家快速聯(lián)系到正確的準(zhǔn)則，從而做出正確的選擇。

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