很多人都了解,要成為CFA持證人,需要通過CFA考試的三個等級以及工作經(jīng)驗認證。然而,許多人卻難以區(qū)分會員和持證人之間的區(qū)別。

那么,我們該如何區(qū)分這兩個概念呢?

一、CFA協(xié)會會員的類型

CFA協(xié)會一共設定有三種會員類型,對應的要求和資格也不同,這里首先介紹一下CFA會員類型與區(qū)別:

CFA會員分為

Regular Membership(正式會員)

Affiliate Membership(附屬會員)

Charterholder Membership(持證人):完成CFA考試全部三個級別的考試并具有regular member的資格的會員;

Regular Membership(正式會員):擁有學士學位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗的要求,通過CFA Exam Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice,最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經(jīng)驗的普通會員;

Affiliate Membership(附屬會員):指同意遵守協(xié)會的規(guī)定,并完成PCS的提交,完成向CFA中國協(xié)會或其他地區(qū)協(xié)會的affiliate member提交申請的會員。

注意:Affiliate member沒有申請Charterholder Membership(持證人)的資格。考生通常先申請作為附屬會員,在達到工作經(jīng)驗的要求后提交申請成為正式會員,在滿足要求后申請成為CFA持證人。

正式會員(Regular Membership)與附屬會員(Affiliate membership), 在申請成為CFA Charter holder之前,要首先加入CFA協(xié)會,并成為協(xié)會正式會員。注意:這兩種會員都需要2-3位推薦人,并交納275美元的年費。

正式會員與附屬會員的不同之處在于:

CFA Regular Membership(正式會員)要求申請人至少擁有學士學位或具備專業(yè)的水準,并通過CFA一級考試(或CIPM二級,或達到RBA荷蘭考試的及格分數(shù)或協(xié)會組織的職業(yè)標準考試), 還要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經(jīng)驗才可以。

附屬會員只需申請當?shù)胤謺M足分會要求的工作年限。

逐次通過CFA考試全三級,并且通過相關工作經(jīng)驗的認證,遞交申請,經(jīng)協(xié)會確認通過后,才會給你charter,從而使你成為charterholder(持證人)。

charterholder(持證人)是必須每年繳納會費的,即charterholder(持證人)必然都是Regular Membership(正式會員)。

在名字后面加后綴(李華,CFA)的都是charterholder,member、candidate,或者通過了三級考試但從業(yè)經(jīng)驗不足、沒遞交申請的,都沒有資格添加此后綴。

二、會員的范疇包含持證人

CFA考試分為三級考試,在通過CFA一級考試后,你就可以加入CFA協(xié)會成為CFA member了。

逐次通過CFA考試全三級,并且通過相關工作經(jīng)驗的認證,遞交申請,經(jīng)協(xié)會確認通過后,才會給你charter,從而使你成為charterholder。當然,charterholder是必須每年繳納會費的,也就是說charterholder必然都是member。

在名字后面加后綴(李二狗,CFA)的都是charterholder,member、candidate,或者通過了三級考試但從業(yè)經(jīng)驗不足、沒遞交申請的,都沒有資格添加此后綴。

其實CFA正式會員不同于附屬會員(affiliate membership),正式會員是被推薦的CFA考試考生并以申請成為CFA Charterholder為目的。成為CFA協(xié)會的正式會員必須滿足:

1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學歷,或者在社會上接受相當本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷;

2.通過CFA一級考試,或通過協(xié)會的CFA自我測試標準;

3.具備符合要求的工作經(jīng)驗

申請持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經(jīng)驗,即所做工作是與投資決策過程直接相關,或是用來產出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果(比如,工作須涉及評估或應用金融財務、經(jīng)濟、或統(tǒng)計數(shù)據(jù)作為投資決策;監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內容)。

工作經(jīng)驗可以是通過全職工作、兼職工作、或遠程辦公安排獲得,可以在參加CFA考試前獲得,也可在完成考試期間或之后累積。

4.申請加入CFA分會,CFA分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強烈建議申請加入;

5.同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》(即PCS);

三、CFA會員申請及會費繳納

協(xié)會通知,CFA常規(guī)會員和附屬會員的年費上調至275美金,凍結費用為100美金。

大家都知道CFA協(xié)會是非營利組織,協(xié)會的運營費用完全依賴于會員的注冊費。自1998年會費調整后,迄今23年內CFA會費始終沒有任何的變化。但CFA協(xié)會將一如既往的支持會員服務:每年抽取85%的收入用于會員服務。

CFA協(xié)會會員費用:1)會員標準年費為:275美元;2)已是退休狀態(tài)的會員年費為:100美元;3)分會會員費是多樣的,可參考具體所屬分會會費交納標準;4)CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納,不可退費,不可轉讓會費。

比如說,你申請北京分會CFA Beijing的會員, 總共需要繳納275美元+500元人民幣。且一旦繳納會費,不允許退款。

過CFA三級拿到CFA證書后每年都需要繳納年費,不可以不繳納。因此,作為一名CFA協(xié)會會員,按時繳納CFA會費也是我們的一項義務。

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