美國金融業(yè)監(jiān)管局針對金融業(yè)考試研究發(fā)現(xiàn)，想在美國投資銀行工作，都需要通過一系列的測試。

而每一項考試，其實都可以通過七個步驟實現(xiàn)。就拿即將在全球開考的CFA特許金融分析師考試來說，每一年全球考生的平均通過率一直保持在46%左右，其中近六成考生采用了“系列7步驟。”澤稷財經(jīng)CFA研究院針對此項研究，采訪了正在美國紐約金融監(jiān)管局考試部門的總負責人BrianMarks，他向我們介紹了準備美國金融考試，候選人不可錯過“系列7步驟。”

1、集中備考時間。

CFA每一級的考試都需要至少300個小時的備考時間。同時，除了看CFA教材以外還需要看許多金融業(yè)相關的書籍。

2、備考的正確方法。

在CFA考試中，你可能會遇到答不出來的題目，“請不要驚慌，不要以為這是你個人的問題。”BrianMarks說：“金融考試關鍵是學習概念，而不是死記硬背。人們常常依賴記憶、蠻力背誦公式，而不是好好的理解概念。如果你的內(nèi)存不夠，又沒有備份，怎么辦？”

在CFA教材中，已經(jīng)涵蓋了考試的大部分內(nèi)容。你要做到的是熟悉概念：如有限合伙企業(yè)養(yǎng)老金、共同基金、交易所交易基金(etf)和債務抵押債券(cdo)。

3、不要偏科。

在很多的金融考試中，都分科目、權重考核。許多人針對自己感興趣的科目花費長時間學習和研究，這在很大程度上也增加了科目復雜性。

“在投資銀行工作，不必花費太長時間確定自己的行業(yè)。你應該注重自己有多樣性的工作技能，關注客戶對構建投資組合方面的投資需求。”

4、知道鐘形曲線的規(guī)則。

在cfa考試當中，你要了解兩點。

首先，你要考慮好自己在回答每個問題上，要花多長時間答題。其次，你要了解“鐘形曲線規(guī)則。”BrianMarks介紹道：“美國金融考試有一個“鐘形曲線”定律：第一題和最后25個問題是最簡單的。知道了這點，你在突然遇到很難的題目時不要慌張，跳過它做別的。

5、訓練你自己。

cfa每一級考試都長達6個小時，其中包括上百個問題。這是一個非常嚴峻的考試，你需要讓自己沉浸其中。在考試之前，你要有一個運動員身體和心靈，才能完成這場馬拉松。

6、確保你的學習材料是最新的。

這聽起來像是個小事，但經(jīng)過調(diào)研發(fā)現(xiàn)真的有許多cfa考生并沒有使用最新一期的cfa教材。

“每一年，美國金融監(jiān)管部門都會根據(jù)時下的行業(yè)情況調(diào)整行規(guī)。美國金融業(yè)監(jiān)管局會將一些嚴重的問題，行業(yè)人員濫用職權等主題內(nèi)容放置在教材中，給后來者學習。”Marks說“當然，還有一部分原因是cfa教材每一年都會根據(jù)時下主要的投資趨勢、投資適用性進行調(diào)整。與其死記硬背課本理論，不如掌握好時下最新的投資產(chǎn)品介紹給客戶。例如，零息債券可以分擔孩子的學費、貨幣市場基金為客戶尋求流動性、股票掛鉤票據(jù)等結構性產(chǎn)品，利用精密的產(chǎn)品，能夠正確的幫助到投資者。”

7、信心。

通過金融考試的第七個步驟是什么？信心是關鍵！信心從哪里來？事實上，在考試之前候選人一定會通過模擬考試大致了解自己的cfa掌握程度。

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