美國金融業(yè)監(jiān)管局針對金融業(yè)考試研究發(fā)現(xiàn)，想在美國投資銀行工作，都需要通過一系列的測試。

而每一項(xiàng)考試，其實(shí)都可以通過七個(gè)步驟實(shí)現(xiàn)。就拿即將在全球開考的CFA特許金融分析師考試來說，每一年全球考生的平均通過率一直保持在46%左右，其中近六成考生采用了“系列7步驟。”澤稷財(cái)經(jīng)CFA研究院針對此項(xiàng)研究，采訪了正在美國紐約金融監(jiān)管局考試部門的總負(fù)責(zé)人BrianMarks，他向我們介紹了準(zhǔn)備美國金融考試，候選人不可錯(cuò)過“系列7步驟。”

1、集中備考時(shí)間。

CFA每一級的考試都需要至少300個(gè)小時(shí)的備考時(shí)間。同時(shí)，除了看CFA教材以外還需要看許多金融業(yè)相關(guān)的書籍。

2、備考的正確方法。

在CFA考試中，你可能會遇到答不出來的題目，“請不要驚慌，不要以為這是你個(gè)人的問題。”BrianMarks說：“金融考試關(guān)鍵是學(xué)習(xí)概念，而不是死記硬背。人們常常依賴記憶、蠻力背誦公式，而不是好好的理解概念。如果你的內(nèi)存不夠，又沒有備份，怎么辦？”

在CFA教材中，已經(jīng)涵蓋了考試的大部分內(nèi)容。你要做到的是熟悉概念：如有限合伙企業(yè)養(yǎng)老金、共同基金、交易所交易基金(etf)和債務(wù)抵押債券(cdo)。

3、不要偏科。

在很多的金融考試中，都分科目、權(quán)重考核。許多人針對自己感興趣的科目花費(fèi)長時(shí)間學(xué)習(xí)和研究，這在很大程度上也增加了科目復(fù)雜性。

“在投資銀行工作，不必花費(fèi)太長時(shí)間確定自己的行業(yè)。你應(yīng)該注重自己有多樣性的工作技能，關(guān)注客戶對構(gòu)建投資組合方面的投資需求。”

4、知道鐘形曲線的規(guī)則。

在cfa考試當(dāng)中，你要了解兩點(diǎn)。

首先，你要考慮好自己在回答每個(gè)問題上，要花多長時(shí)間答題。其次，你要了解“鐘形曲線規(guī)則。”BrianMarks介紹道：“美國金融考試有一個(gè)“鐘形曲線”定律：第一題和最后25個(gè)問題是最簡單的。知道了這點(diǎn)，你在突然遇到很難的題目時(shí)不要慌張，跳過它做別的。

5、訓(xùn)練你自己。

cfa每一級考試都長達(dá)6個(gè)小時(shí)，其中包括上百個(gè)問題。這是一個(gè)非常嚴(yán)峻的考試，你需要讓自己沉浸其中。在考試之前，你要有一個(gè)運(yùn)動(dòng)員身體和心靈，才能完成這場馬拉松。

6、確保你的學(xué)習(xí)材料是最新的。

這聽起來像是個(gè)小事，但經(jīng)過調(diào)研發(fā)現(xiàn)真的有許多cfa考生并沒有使用最新一期的cfa教材。

“每一年，美國金融監(jiān)管部門都會根據(jù)時(shí)下的行業(yè)情況調(diào)整行規(guī)。美國金融業(yè)監(jiān)管局會將一些嚴(yán)重的問題，行業(yè)人員濫用職權(quán)等主題內(nèi)容放置在教材中，給后來者學(xué)習(xí)。”Marks說“當(dāng)然，還有一部分原因是cfa教材每一年都會根據(jù)時(shí)下主要的投資趨勢、投資適用性進(jìn)行調(diào)整。與其死記硬背課本理論，不如掌握好時(shí)下最新的投資產(chǎn)品介紹給客戶。例如，零息債券可以分擔(dān)孩子的學(xué)費(fèi)、貨幣市場基金為客戶尋求流動(dòng)性、股票掛鉤票據(jù)等結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，利用精密的產(chǎn)品，能夠正確的幫助到投資者。”

7、信心。

通過金融考試的第七個(gè)步驟是什么？信心是關(guān)鍵！信心從哪里來？事實(shí)上，在考試之前候選人一定會通過模擬考試大致了解自己的cfa掌握程度。

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