大家都知道要想拿到CFA證書,需要通過CFA三級,再加上四年的相關(guān)工作經(jīng)驗才可以申請。而事實上國內(nèi)許多的金融人士都是考過了三級也有四年的工作經(jīng)歷卻沒有去申請證書的。
其實,CFA考試的每個級別成績都是受到認(rèn)可的,目前許多金融機構(gòu)招聘都是cfa二級通過者優(yōu)先,二級基本上可以滿足金融機構(gòu)對專業(yè)投資技術(shù)的要求。所以即使沒有拿到證書,各級別也是對工作有不同的提升和幫助的。
拿到證書之后,會員每年都要向CFA協(xié)會繳納275美元的費用,這樣CFA協(xié)會才承認(rèn)你是CFA Charter holder,這樣你才有機會參與CFA協(xié)會舉辦的國際會議,獲取CFA協(xié)會的相關(guān)資訊。所以說,申請證書與否是和自己的需求掛鉤的,申請與不申請都可,沒有強制性。
接下來,澤稷給想要申請證書的學(xué)員講一下,獲取證書的流程。
一、 擁有四年(48個月)與投資相關(guān)工作經(jīng)驗;
1.工作經(jīng)驗需要涉及到:
a. 評估或應(yīng)用金融財務(wù),經(jīng)濟,或統(tǒng)計數(shù)據(jù)為投資運作提供決策;涉及證券或類似的投資工作(例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品;基于有價商品的衍生品和共同基金;商品和其他投資資產(chǎn),如房地產(chǎn)和大宗商品,多元化的投資組合,有價證券的投資組合等)。
b. 從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計,為其提供專業(yè)的有價值的信息,直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作
c. 監(jiān)督、管理或指導(dǎo);亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動;
d.從事投資活動的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。
職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認(rèn)可,主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外,但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān),亦可提供詳細的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會,也是被認(rèn)可的。
2. 如何描述工作經(jīng)驗:
a. 提交協(xié)會認(rèn)可的工作崗位名稱;
b. 除工作職位外,還需要提交所負責(zé)的具體工作細節(jié);
c. 在提交的每個協(xié)會認(rèn)可的工作職位需要寫明申請人的職責(zé)范圍;
d. 申請者需要保留申請材料的備份,以便在申請材料提交至協(xié)會前可及時更新!
3. 在提交工作經(jīng)驗申請材料前可在CFA協(xié)會官網(wǎng)參考以下幾點:
→ 參考工作經(jīng)驗描述樣本W(wǎng)ork Experience Descriptions
→ 參考工作職位列表樣本Sample Member Job Titles
→ 參考申請需注意的清單Review the application checklist
二、加入CFA協(xié)會,成為協(xié)會正式會員(Regular Membership)
正式會員不同于附屬會員(affiliate membership),正式會員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charterholder為目的。
成為CFA協(xié)會的正式會員必須滿足:
1. 在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷,或者在社會上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷;
2. 通過CFA一級考試,或通過協(xié)會的CFA自我測試標(biāo)準(zhǔn),如需要自測請點擊:
Standards of Practice Examination
3. 擁有四年(48個月)與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(可參考第一條);
4. 申請加入CFA分會,CFA分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強烈建議申請加入;了解更多加入分會信息,請點擊:Join a CFA Society
5. 同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》(即PCS);
6. 交納會員費;
a. 會員標(biāo)準(zhǔn)年費為:275美元;
b. 已是退休狀態(tài)的會員年費為:100美元;
c. 分會的會員費是多樣的,可參考具體所屬分會會費交納標(biāo)準(zhǔn),查看各地分會信息請點擊:local CFA society
d. CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納,不可退費,不可轉(zhuǎn)讓會費。
注:
(1)The CFA Institute membership year is 1 July through 30 June
(2)CFA Institute and CFA Society memberships were due on 15 July.
三、宣誓遵守《職業(yè)道德規(guī)范及職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)》(即Code of Ethics & Standards of Professional Conduct)
四、申請加入當(dāng)?shù)胤謺?/p>
五、完成CFA三個級別的考試。
上述五個步驟完成后即滿足CFA Charterholder的申請要求,其中第二條與第三條可登錄CFA協(xié)會官網(wǎng)個人賬戶內(nèi),在考生個人賬戶中Membership欄目下有專門提交申請的通道,考生登錄后即可提出申請。
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