大家都知道要想拿到CFA證書，需要通過CFA三級，再加上四年的相關(guān)工作經(jīng)驗才可以申請。而事實上國內(nèi)許多的金融人士都是考過了三級也有四年的工作經(jīng)歷卻沒有去申請證書的。

其實，CFA考試的每個級別成績都是受到認可的，目前許多金融機構(gòu)招聘都是cfa二級通過者優(yōu)先，二級基本上可以滿足金融機構(gòu)對專業(yè)投資技術(shù)的要求。所以即使沒有拿到證書，各級別也是對工作有不同的提升和幫助的。

拿到證書之后，會員每年都要向CFA協(xié)會繳納275美元的費用，這樣CFA協(xié)會才承認你是CFA Charter holder,這樣你才有機會參與CFA協(xié)會舉辦的國際會議，獲取CFA協(xié)會的相關(guān)資訊。所以說，申請證書與否是和自己的需求掛鉤的，申請與不申請都可，沒有強制性。

接下來，澤稷給想要申請證書的學(xué)員講一下，獲取證書的流程。

一、 擁有四年（48個月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗；

1.工作經(jīng)驗需要涉及到：

a. 評估或應(yīng)用金融財務(wù)，經(jīng)濟，或統(tǒng)計數(shù)據(jù)為投資運作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）。

b. 從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計，為其提供專業(yè)的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作

c. 監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；

d.從事投資活動的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。

職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會，也是被認可的。

2. 如何描述工作經(jīng)驗：

a. 提交協(xié)會認可的工作崗位名稱；

b. 除工作職位外，還需要提交所負責(zé)的具體工作細節(jié)；

c. 在提交的每個協(xié)會認可的工作職位需要寫明申請人的職責(zé)范圍；

d. 申請者需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會前可及時更新！

3. 在提交工作經(jīng)驗申請材料前可在CFA協(xié)會官網(wǎng)參考以下幾點：

→ 參考工作經(jīng)驗描述樣本W(wǎng)ork Experience Descriptions

→ 參考工作職位列表樣本Sample Member Job Titles

→ 參考申請需注意的清單Review the application checklist

二、加入CFA協(xié)會，成為協(xié)會正式會員（Regular Membership）

正式會員不同于附屬會員（affiliate membership），正式會員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charterholder為目的。

成為CFA協(xié)會的正式會員必須滿足：

1. 在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

2. 通過CFA一級考試，或通過協(xié)會的CFA自我測試標(biāo)準(zhǔn)，如需要自測請點擊：

Standards of Practice Examination

3. 擁有四年（48個月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗（可參考第一條）；

4. 申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強烈建議申請加入；了解更多加入分會信息，請點擊：Join a CFA Society

5. 同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

6. 交納會員費；

a. 會員標(biāo)準(zhǔn)年費為：275美元；

b. 已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；

c. 分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標(biāo)準(zhǔn)，查看各地分會信息請點擊：local CFA society

d. CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。

注：

（1）The CFA Institute membership year is 1 July through 30 June

（2）CFA Institute and CFA Society memberships were due on 15 July.

三、宣誓遵守《職業(yè)道德規(guī)范及職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)》（即Code of Ethics & Standards of Professional Conduct）

四、申請加入當(dāng)?shù)胤謺?/p>

五、完成CFA三個級別的考試。

上述五個步驟完成后即滿足CFA Charterholder的申請要求，其中第二條與第三條可登錄CFA協(xié)會官網(wǎng)個人賬戶內(nèi)，在考生個人賬戶中Membership欄目下有專門提交申請的通道，考生登錄后即可提出申請。

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