CFA考試是沒有專業(yè)限制的,所以非金融專業(yè)的也可以報名參加CFA考試,不過有很多人對于自己零基礎(chǔ)很是猶豫,不知道自己能不能看懂CFA教材。其實CFA一級是難度最低的,入門很簡單,一般英語比較好的優(yōu)勢會比較大,對于金融英語詞匯的學(xué)習(xí)其實就算是有基礎(chǔ)的也是要從頭學(xué)習(xí)的,所以零基礎(chǔ)并不用過分擔(dān)心。

CFA考試分為三級進(jìn)行,一級考完后才可以考下一級,考試的難度是有的,畢竟CFA考試知識點比較多,尤其是要注意學(xué)習(xí)的方法。而對于CFA一級考試而言就更要注意了,畢竟這是入門的第一步。

CFA一級考試共有10各科目,今天為大家來講解10個科目的特點和學(xué)習(xí)方法。

01、道德

考生們在學(xué)習(xí)道德的時候往往容易出現(xiàn)三個問題:第一是英語,很多考生沒法讀懂題目,自然也就不知道怎么去作答,所以說英語的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,把題目讀懂是一大前提。

第二是對基本內(nèi)容的記憶。比方說很多考生記不住條款,條款包含哪些細(xì)則,有哪些應(yīng)用,基礎(chǔ)知識一問三不知?;A(chǔ)性的內(nèi)容都不記牢,做題的正確率將大打折扣。

第三就是總結(jié),老師上課和講題,包括問題和答疑本身,往往不只是單獨出現(xiàn)的問題,而是一類問題。比如說business travel expense該如何處理?要想掌握相關(guān)的學(xué)習(xí)和知識,考生們一定要善于去發(fā)現(xiàn)問題,解決問題,總結(jié)問題。

02、數(shù)量分析

數(shù)量分析部分的考察關(guān)鍵是概率論與數(shù)理統(tǒng)計,如果這塊知識的基礎(chǔ)薄弱,在三個方面加以注意,相信一定有所斬獲。

第一,一定提前看網(wǎng)站上的數(shù)學(xué)前導(dǎo)課程,尤其是計算器使用課程。德州儀器TIBAIIPlus是一種專用和專業(yè)的儀器,學(xué)習(xí)它的使用方法十分重要;

第二,上網(wǎng)課或者是面授班時,有不清楚不明白的內(nèi)容,必須及時反饋,虛心向老師求教;

第三,做題,任何數(shù)學(xué)知識的掌握必然需要做一定的練習(xí)。

03、經(jīng)濟(jì)學(xué)

經(jīng)濟(jì)學(xué)相對簡單,對于很多考生來說是一個拉高成績的突破點。在學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)的過程中,應(yīng)當(dāng)時刻遵守“先理解,后記憶”的原則,方能事半功倍。

多總結(jié)自己的錯題也是必不可少的。

04、財務(wù)報表分析

財報占比20%,可見其影響力和重量級。不僅如此,學(xué)好財報對于公司金融、股權(quán)投資、另類投資的學(xué)習(xí)有很大的幫助。

學(xué)習(xí)方法方面,一則必須強調(diào)盡早預(yù)習(xí)、及時復(fù)習(xí)和多做練習(xí)。

二則需要相對較多的記憶,尤其是財務(wù)指標(biāo),assetturnoverratio怎么算,屬于哪類,杜邦分析三步法五步法分別怎么算,這都需要記憶?;镜挠洃泴τ趯W(xué)習(xí)和成功通過考試至關(guān)重要!

三則需要練習(xí)和總結(jié)。財務(wù)報告內(nèi)容紛繁復(fù)雜,知識點千頭萬緒,學(xué)習(xí)問題絕非“觀其大略”所能解決。

但是練習(xí)本身不解決問題,只有發(fā)現(xiàn)問題后加以總結(jié),才能在以后避免出現(xiàn)同樣的錯誤。做題是手段,但掌握知識點才是目的。

05、公司金融

公司金融屬于難度不高的一科,當(dāng)然,這樣說的大前提還是數(shù)量和財報的學(xué)習(xí)基礎(chǔ)較為扎實。

公司金融這門科目在CFA以及中知識點相對較散,因此考生們需要針對每塊知識點適當(dāng)做題,及時加以鞏固復(fù)習(xí),想取得好成績并不難。

06、權(quán)益投資

股權(quán)投資是大部分考生相對熟悉的一門,但是由于美國股票市場大發(fā)達(dá)程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)領(lǐng)先于我國。因此CFA知識體系中就存在很大比例美國市場廣泛存在的工具。

這些工具可能在中國市場聞所未聞,比方說投資委托方法,這些就需要考生去強化記憶了。

07、投資組合管理

投資組合管理這一塊并不復(fù)雜,第一部分是IPS,主要是戰(zhàn)略投資和戰(zhàn)術(shù)投資各自的特點和應(yīng)用以及各類投資主體的特點。

第二部分CAL,CML,SML三條線,建議考生多做概念性的題目和適量計算類題目。

08、衍生工具

衍生工具雖然考試比例不大,它大的問題是晦澀難懂。即使考試占比不大,它對于后面知識的學(xué)習(xí)顯得非常重要。

此科目目前的CFA一級中刪除了大量計算部分,所以考生們要把重點放在理解上,尤其是對基本概念的理解。

09、固定收益證券

固定收益證券作為教學(xué)過程中的突出難點,我們必須引起足夠的重視。之所以固定收益證券在理解和掌握方面存在難度,是因為相對股票來說,債券是普通投資者不常接觸到的金融工具。

固定收益證券會涉及大量的術(shù)語,考生們在學(xué)習(xí)中有的術(shù)語難免沒注意或者很快帶過,這樣可能導(dǎo)致在做題中常常遇到看不懂的名詞。這時候一定要去網(wǎng)上搜索,并加強自己的記憶。

10、另類投資

同樣屬于新興投資范疇的另類投資在國內(nèi)的金融學(xué)教育方面是最大的缺陷之一,國內(nèi)畢業(yè)和在校學(xué)生必須花更多的時間和精力來應(yīng)對這塊內(nèi)容。

還好CFA一級知識容量不大,更偏重于概念普及和特點歸納,這方面就需要記憶。需要同學(xué)們在理解的基礎(chǔ)上加深記憶。當(dāng)然,核心是概念,手段是記憶,理解并接受后,計算絕對不是任何問題。

相信你讀到這里,對于CFA的十個科目一定更有信心把它們學(xué)好。要征服“金融第一考”,學(xué)習(xí)方法很重要!

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