金融如今是熱門詞，CFA更是熱門中的熱門。CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。世界各地的企業(yè)均認同CFA特許資格認證持有人在業(yè)內的價值， CFA在投資金融界被譽為“金領階層”，在西方一直被視作進軍華爾街的“入場券”。

今天就在這里說說CFA與金融界比較有名的及專業(yè)人士的關系。

CFA與研究員

這群人當然需要CFA，因為這個證照是吃飯的家伙?，F(xiàn)在許多國外的研究員分析師來臺和業(yè)界人士交流時，名片上都頂著CFA三個字，光鮮亮麗。研究員分析師見賢思齊，有朝一日一定要和他們平起平坐，不管是在薪事上或是在專業(yè)上。

CFA與基金經(jīng)理人

CFA資格廣泛授予投資領域內的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業(yè)各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產(chǎn)的分配和投資組合管理。

在我們接觸的學員中，有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人，他們常常看國內外的研究報告，其中作者姓名旁多有CFA三個字，這代表一種專業(yè)，而操盤手自已有需要這種專業(yè)，這樣才能碰撞出更美的火花?？糃FA絕對不是趕流行，也不是速成的事。

CFA與券商行業(yè)

一般國內的劵商招聘時會要求要CPA、CFA，或者通過司法考試之類的要求，研究生學歷。

有投行實習經(jīng)驗是最好的，或者會計師事務所的審計經(jīng)驗也可以，或者律師事務所經(jīng)驗大一些的券商或者外資投行看綜合素質，也看證書，總之證書是加分吧。

要是沒有證書，也沒關系，趕快找個投行實習，在去報名參加CFA 考試也不遲，也許人家看的只是你的學習態(tài)度。

CFA與資產(chǎn)管理者

資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè)，因此終身學習實有必要，參加CFA只是終身學習中重要的一環(huán)。 筆者建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的，一來研讀CFA教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國，如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，最好有CFA第一級的考試通過證明，否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通，利用考CFA培養(yǎng)對英文的實力，一魚兩吃。

CFA與財務碩士

財務碩士只是個文憑，他并不一定代表了能力，而研究所主修財務或財務工程的人學的又太偏數(shù)理分析，對財務報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓練，因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。但是如果財務碩士拿一個CFA，人們的感覺就完全不同了，再說CFA中財務是一大塊，財務碩士拿下CFA也并不難吧。

CFA與金融碩士

中國將在2011年開始首次招生金融專業(yè)碩士，而據(jù)可靠消息得知，金融碩士的專業(yè)課就是采用CFA教材！這一方面印證了CFA的作用，一方面也促使這些人拿雙證成為性價比最優(yōu)的一種選擇了，代表前沿實務性金融知識體系的CFA無疑是不二之選。

CFA與大學教授

聽一位著名大學的金融博士說，他從本科讀到博士，發(fā)現(xiàn)10年在學校所學的金融知識，不如通過考取CFA所獲得的金融知識更有用。持有CFA證書的老師會找一套最有有用的金融學習教材給學生，讓學生早點走出象牙塔，請他們在學時先接觸CFA課程，無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA的內容充實自已的知識，當然CFA對他們的論文也很有幫助順利尋找下一篇學術論文的靈感。

CFA與國內證券分析師

這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實力非凡。但國內的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。我們接觸太多學員已經(jīng)有證券分析師的資格，卻仍然選擇報考CFA，他們都認為兩者考試科目有很大的不同。但可以確定的是，中國大陸、香港、新加坡也許不太重視臺灣的證券分析師，但卻非常相信CFA的價值。

在中國內地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。據(jù)調查，隨著2005年以來，國內金融證券市場的持續(xù)發(fā)展，越來越多的特許金融分析師活躍于國內的金融投資舞臺，許多已擔任了如基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財務總監(jiān)等重要職位，年薪突破百萬RMB的也是非常普遍。根據(jù)seek網(wǎng)上的職業(yè)訊息，大量金融公司有CFA執(zhí)證要求。所以CFA資格證對找金融類工作是重要的關鍵因素！

CFA與銀行證券業(yè)銷售人員

作為營銷人員，客戶對你身份的認可就是對你產(chǎn)品的準認可。名片上印有CFA，那絕對是咨詢專家的代名詞?？忌螩FA不一定要從事研究的工作，就像Ph.D不一定非要做研究一樣，如果能在證券經(jīng)紀業(yè)務部或是銀行放款部服務，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA所學到的知識，發(fā)揮您的所長。

CFA與金融主管機關

一個先進的金融市場，其主管機關一定也差不到那里去。有先進的金融商品，才會有先進的立法及行政。同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機關，也才有活潑多元的證券市場及商品。隨著CFA在各大銀行，證券公司越來越得到認可，相信金融的主管機關，央行、銀監(jiān)會、銀行業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會等等都會重視這個資格認證，可以預見未來CFA必能更快地促進這些行業(yè)更快的發(fā)展。

CFA與求職學生

現(xiàn)在大學生求職是越來越難了，雖說學金融的找個工作不難，但是無賴大家都瞄著大銀行、證券公司、金融機關，這些單位人才也都接近飽和，金融博士整天干著端茶倒水的活也不在少數(shù)。大家的壓力比較大，就讀的大三大四學生，考研也許不是最好的選擇，有一個全球都承認的高階金融證照CFA才是就業(yè)的保證。

學生最有時間，當他們對未來很茫然的時候，參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?，F(xiàn)在許多著名大學如北大、人大研一研二的學生都了解CFA的價值，因此都將其考試當成考證照的最高目標。

CFA與銀行理財專員

增加自已面對客戶的信心與信任感，光是有幾張國內證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經(jīng)驗，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已于全球最高階的證照。況且，未來如果你要考CFP(理財規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證照的話，不再需要去參加學分班，就可以直接參加CFP的考試。 這樣可以幫你： 1)省掉上課的一大筆學費 2)節(jié)省一年半的寶貴時間。

究竟要不要考CFA？

隨著中國金融業(yè)的不斷開放，對人才的逐年猛增，只要能在一個方向做精，那么就不用擔心薪水。證書是重要的一部分，但不是全部。

靶場上的神槍手面對著的是靶子，這并無法保證他在戰(zhàn)場上還能百發(fā)百中。如果不能給所在公司帶來更大利潤，那么高薪的基礎也就消失了。

證書最重要的是其系統(tǒng)的學習過程，其次是其本身。

至于側重能力，主要是投資分析工具、組合管理、資產(chǎn)估值、風險管理，個人財務規(guī)劃一般是建立在這些能力之上的。其中資產(chǎn)估值和風險管理是核心，組合管理雖然也很重要，但難度并不是很大。投資分析工具中，財務是很大很關鍵的一塊，一般我們的側重點在財務會計，但有些前輩說現(xiàn)在應該轉移到管理會計上。

以CFA為首的金融投資分析師資質反應的是一類行業(yè)資質，在金融行業(yè)中沒有明顯的職業(yè)限制，例如在四大會計事務所里同樣有很多的CFA持證人，他們從事的是財務、投資顧問等投行業(yè)務崗位。會計師資質傾向于一種專業(yè)化的職業(yè)資質，因此在行業(yè)中的職業(yè)限制相對會比較明顯。同學們在選擇報告相應證書的時候除了應該充分考慮今后的職業(yè)發(fā)展方向外，更應該考慮自身的性格和能力，一般而言，金融分析師更加考驗critical thinking和creative thinking的能力，因為這個行業(yè)不存在像會計準則之類的法律條款來約束一份工作的細枝末節(jié)。

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