大家都知道CFA考試的“高含金量、全球第一金融證書“等聲譽,考試人群也趨于年輕化。在擁有更多工作經(jīng)驗的考生當(dāng)中,通過CFA三個級別考試的幾率更高。越來越多的人給CFA貼上了“難”的標(biāo)簽,而大多數(shù)人看到這個標(biāo)簽都選擇放棄這個證書。
其實CFA并沒有想象中那么難:
1、報名條件“不難”達(dá)到
CFA的報名條件并不算苛刻,根據(jù)CFA協(xié)會的要求,報考不限定專業(yè),只要擁有學(xué)士學(xué)位,即使是在校大學(xué)生也可以在大四階段考試;如果沒有學(xué)士學(xué)位也沒關(guān)系,有四年的合法工作經(jīng)驗同樣能報名參加。所以大多數(shù)金融專業(yè)的或非該專業(yè)但是想從事這方面工作的人都是可以報名的。
2017年CFA考試報名符合以下條件即可:
1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上,對專業(yè)沒有任何限制;
大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗合計滿四年;
如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位,而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn),也可被接受為候選人。CFA會用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準(zhǔn),一般來講,4年的工作經(jīng)歷即被視為 替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷,不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作,只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。在校大學(xué)生報考具體條件可后臺咨詢。
2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范
3. 完成注冊和報名以及支付費用
4. 能夠用英語參加考試
補充說明:
學(xué)歷要求——考生在報名參加考試時,要具備本科(或相當(dāng)程度)的學(xué)歷。大專兩年半加上一年半的工作時間;高中以上四年符合資格的專業(yè)工作經(jīng)驗;自學(xué)考試同樣可以報考,只要具備相當(dāng)程度的學(xué)歷和工作經(jīng)驗。
專業(yè)方面——具體并未限制。
英語水平——考試對考生的英語水平無特別要求,但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答,故考生的英語水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點的基礎(chǔ)之上。
此外因為報名的時候是要用到護照號碼的,這個問題我專門咨詢過澤稷代理報名的專業(yè)老師,所以,在報名之前必須要申請護照,這個是很嚴(yán)格的規(guī)定,沒有護照不能報名。
2、語言條件“不難”達(dá)到
CFA是一項國際證書,根據(jù)要求,其考試語言只能是英文。這就讓很多對自己英文不自信的考生望而卻步。其實,CFA對英文的要求并沒有大家想象的那么高,據(jù)歷年CFA官方答疑稱:四級水平足矣。
CFA考試重點并不是看考生的英語語法運用得如何,而是測試考生對關(guān)鍵投資點的分析,如證券分析和組合管理運用、財務(wù)報表分析、金融衍生品等。所以只要把一些不認(rèn)識的金融專有名詞記住,看懂題目并用英文作答不是問題。與其擔(dān)心寫的句子合不合語法要求,還不如想想知識點回答得正不正確。
3、數(shù)學(xué)條件“不難”達(dá)到
有些人認(rèn)為要想考CFA一定要數(shù)學(xué)好,其實這是一個誤區(qū)。CFA level 1和level 2中雖然有計算題,但是占數(shù)比并不高,而且對數(shù)學(xué)的要求也不大,即使你不會微積分、高數(shù)曾掛過科也沒問題。不夸張的說,只要有高中水平的數(shù)學(xué)就可以解決這些計算題的運算問題。至于能不能做對計算題,還是取決于專業(yè)課知識的掌握程度。
4、專業(yè)條件“不難”達(dá)到
CFA考試主要考察考生的綜合金融專業(yè)知識,包括:經(jīng)濟學(xué)(宏觀經(jīng)濟學(xué)、微觀經(jīng)濟學(xué)、國際金融、國際貿(mào)易)、定量分析、國際金融市場與投資工具、另類投資、股權(quán)資本評估、固定收益投資分析、財務(wù)分析、公司理財、投資組合管理、金融衍生工具、職業(yè)道德與操守等。
CFA總共分為三級,每年只能報一級,必須按等級順序考試,如果上一級沒有通過,就無法參加下一級的考試,但其實CFA的三個等級并沒有大家想象的那么難。而且據(jù)官方公布的通過率,每個等級的平均通過率高達(dá)49%,所以經(jīng)過一番復(fù)習(xí)后,考過的幾率十分大。
level1是240道選擇題,考試的側(cè)重點在于投資評估和管理的工具,考點多為一些比較基礎(chǔ)的知識;
Level2是120道選擇題,難度較level1高,主要是考查考生對知識點的綜合運用程度;
level3是50%的寫作和50%的案例分析,寫作是很多考生比較頭疼的問題,但是其實只要堅持每天練習(xí)1~2個小時的寫作,兩個月后會有明顯的提高,至于案例分析也就和level2差不多了。
CFA考試要從LevelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ依次報考,只有通過前一階段的考試,才有資格進(jìn)入下一階段的考試。所以想要報名參加的就要趕緊了,畢竟現(xiàn)在是2017年6月CFA考試報名的第二階段,對于報名條件不要太在意,沒有很高要求,不過報名過后的備考過程卻是重點和難點,一定要有很好的備考計劃,對于教材的選擇也有三類:
1.主要看CFA協(xié)會提供的教材那一類
根據(jù)以往的經(jīng)驗來看。這一類人是屬于沒有任何金融知識并且英文水平較低的學(xué)員,對于沒有金融基礎(chǔ)的他們必須這樣做,因為他們需要從最基本來吃透這些 內(nèi)容,作為CFA協(xié)會的美國人來說,他們確實花了不少心思來編寫這些教材,這樣也很容易入門,所以說我們的金融基礎(chǔ)學(xué)員那樣做也是對的,CFA協(xié)會提供 的教材是迄今為止我認(rèn)為最適合金融初學(xué)者學(xué)習(xí)的書籍,之所以他們的報名條件放在大三就可以報名,肯定也是有原因的,教材由CFA協(xié)會編、這些內(nèi)容也是主要 讓學(xué)員能夠看得懂,所以絕對的適合任何人群學(xué)習(xí)CFA的,這一點不可否認(rèn)。對于完全沒有對書本掌握的學(xué)員來說,不適合一次看很多頁的內(nèi)容,這樣會讓我們造 成每一單元的內(nèi)容似懂非懂或是越來越混雜。只有把每一次的知識點完全掌握才適合一次看大量的教材或者notes做總結(jié),就像前面所說的一樣,不建議學(xué)員提 前太早復(fù)習(xí)前一階段。反復(fù)溫故,讓你對當(dāng)時不會的地方加深印象,同樣的,剩一個月的時間研究習(xí)題,習(xí)題推薦,教材后習(xí)題,CFA官網(wǎng)提供的CFA考試 mock和sample(包括歷年的)。
2.只看kaplan出的CFA notes
這一類人大部分是屬于自己大學(xué)專業(yè)就是金融,有一定的金融基礎(chǔ),而且自己的金融英語水平很高,對CFA內(nèi)容中的專有名詞60%以上不是問題的,當(dāng)然大家熟悉的是CFA notes,stalla的成本相對于有點高。
關(guān)于第二類人不多說,有自己的學(xué)習(xí)金融的一套方法,我主要推的第三種人群。
3.CFA notes與教材相結(jié)合
這種學(xué)習(xí)方式當(dāng)然是較適合時間充沛人士,但為了保證一次通過全部CFA等級我們必須這樣做,CFA本來也就是一個耗時耗力的證書。既然都想過考CFA了花 再多時間也在所不惜。對于CFA考試掛掉來說,我們這樣做...那是再好不過的一個學(xué)習(xí)方法了,比他們既省金錢又省時間。最主要是學(xué)到東西,考試順利,廢 話不多說,第三類的重點在筆記上,多做題和思考也是我們不可缺少的,其他兩類也可以筆記,但是時間就花費的多,這一種方式大概需要半年,不過對以后考試會 很有幫助,第一遍讀notes的時候,稍微不是很通的地方立刻返回課本精讀一下,然后再在自己的筆記上記一筆,怎么記憶深刻怎么記(一定要記錄),然后過 notes的時候可以先看筆記上記錄的東西,最好是先在腦海里面想一遍,理理思路。
然后在通讀notes,再印證自己前面回想的是否正確,第二遍結(jié)束的時候拿出來教材跟大綱,跟著大綱回想自己學(xué)習(xí)框架,這一步很重要,要仔細(xì)的理一遍,這 對你看到題目內(nèi)容反映這部分是屬于什么概念有很大的幫助,到考試前期必須心里要有一個底,對做題的效率有點幫助,然后在用最后一個月攻克題目,照舊推薦的 是CFA教材課后習(xí)題還有CFA協(xié)會出的CFA mock 和sample,這些掌握后通過CFA三級也是必然的了
CFA課程具體方法分享:
1、從 Equity入手,這部分容易一些,而且應(yīng)該算是最不枯燥的一個,再沒有底子總聽說過股票,從這里入手可以興趣會高一些,這樣也有利于后續(xù)的學(xué)習(xí),讓CFA知識更容易被理解和接受。然后Fixed Income,Alternative Investment,最后Portfolio Management。
2、Financail Statement Analysis, 建議直接用官方教材,因為官方教材講得比較系統(tǒng)而且不枯燥,此科目涵蓋的知識點比較多,教材在一級不用掌握很深的知識點上篇幅掌握很好,用notes 會疑問較多,因為會計知識相當(dāng)深,很多一級考試不必要掌握。但是這一部分是一級考試重中之重。晚了看Corporate Finance,問題不大,其中Corporate Governance(公司治理部分)是一個獨立的知識點,建議加強中文知識背景學(xué)習(xí)。
3、Economics 這一塊沒有經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)的同學(xué)要補充中文的經(jīng)濟學(xué)知識背景,這一塊教材講得不經(jīng)典,市場有很多經(jīng)濟學(xué)原理的教材,初級點的高鴻業(yè)、梁小平的,中級點曼昆、薩繆爾森的經(jīng)濟學(xué)原理。
4、Ethics只有死記,至于Quantitive部分學(xué)習(xí)一級應(yīng)該是很容易的,因為這塊的知識點不是很深,一般的學(xué)員都能理解,如個別有問題的話多看幾遍書也就理解了。
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