CFA二級考試成績公布以來,許多人已經(jīng)意識到身邊那些考取高分的人都異常激動。這也讓他們更加了解到CFA證書的重要性和價(jià)值,激發(fā)了他們自己也想考取這一證書的渴望。

確實(shí),這個(gè)證書的含金量是非常高的,然而自己能不能考CFA?自己能不能拿到CFA證書?想到這里也會心里就會沒有底氣了。當(dāng)你不知道自己是否適合考CFA的時(shí)候,可以借鑒下全球考生的背景信息和備考反饋。

一、哪些人在考CFA?

由下圖,我們可以看到,考CFA的人78%的人是在職狀態(tài),12%的人是學(xué)生群體。

再由下圖,可以發(fā)現(xiàn),CFA考生的職業(yè)主要是:

研究分析師、投資分析師、量化分析師——12%;

會計(jì)、審計(jì)——9%;

企業(yè)金融分析師——8%;

咨詢?nèi)藛T——7%;

風(fēng)險(xiǎn)分析師/風(fēng)險(xiǎn)管理、投資關(guān)系經(jīng)理/客戶經(jīng)理、信貸分析師、投資組合經(jīng)理——5%;

由此來看,過半的CFA考生工作都與金融核心職位直接相關(guān)。在這些職位里,CFA證書或有著重要的學(xué)習(xí)/加分意義。

對于從事金融研究、投資量化分析的人來說,CFA證書是必不可少的,毫不夸張,CFA是這類工作的“從業(yè)資格”。

CFA不僅意味著能在名片上多添一個(gè)名銜,更重要的是能充盈自身的投資知識,提升專業(yè)能力,這對于職業(yè)發(fā)展能起到“強(qiáng)效助推”的作用。

而對于大學(xué)生來說,考CFA也是給今后的職業(yè)道路加碼。2021年的應(yīng)屆畢業(yè)生人數(shù)超過900萬。尤其在金融領(lǐng)域,沒有學(xué)歷、背景、資源、經(jīng)歷和過硬的證書,幾乎難以脫穎而出。同時(shí),大學(xué)階段學(xué)習(xí)CFA也有助于降低學(xué)習(xí)成本,提高通過率。

還有以下這些人可以嘗試考CFA:

如果你是Finance背景、投行Target School、又做了相關(guān)實(shí)習(xí),那么CFA對你求職投行的作用不大,但如果你:

非Finance專業(yè)

投行Non-Target School

沒有比較優(yōu)質(zhì)的實(shí)習(xí)經(jīng)歷

想從事Asset Managment等面對客戶的工作

想回國求職券商(硬性要求)

那CFA在你求職初期將會起到一定的作用:對非Finance專業(yè)同學(xué)來講,CFA代表你對金融知識有所學(xué)習(xí)。對Finance專業(yè)同學(xué)來講,CFA只是加分項(xiàng),并非決定性因素。

另外如果你是一名CFA持證人,那么至少向應(yīng)聘企業(yè)或面試官透露了三個(gè)訊息:

第一,你很聰明,或者很有毅力。準(zhǔn)備一個(gè)級別的考試至少要花費(fèi)3-5個(gè)月時(shí)間,每天2-3個(gè)小時(shí),通過全部三個(gè)級別考試至少要花兩年半時(shí)間,如果中間失手一次,全部通過的時(shí)間將會更長。當(dāng)然,不管什么考試,總有那種考前一周突擊就能高分通過的大牛,不過對大多數(shù)人而言,時(shí)間精力的投入是必須的。

第二, 你對金融理論知識有系統(tǒng)性掌握。CFA的創(chuàng)始人是大名鼎鼎的本杰明.格雷厄姆,他構(gòu)建起的知識框架體系堪稱經(jīng)典,并且CFA的考綱內(nèi)容一直與時(shí)俱進(jìn)地進(jìn)行調(diào)整,比如最近幾年,量化的內(nèi)容在增加,加入金融科技和人工智能方面的考點(diǎn)。

第三, 你要求上進(jìn)。凡事考過CFA的人都知道,CFA的考試過程絕對是一次脫胎換骨的洗禮,你敢于開啟CFA之路,就證明你愿意掙脫自己的舒適區(qū),尋求挑戰(zhàn)。

以上這些都會成為你找工作時(shí)候的加分項(xiàng),給你的簡歷大大加分。

二、哪些人適合考CFA

而在小澤看來,以下這些人群是最適合考CFA的?

1. 分析師,行業(yè)研究員

無論是在投行還是券商,金融分析師、研究員都是很重要的角色。這個(gè)工作也是CFA持證人目前從業(yè)者最多的工作。

行業(yè)研究工作需要絕對的金融知識,肚子里沒點(diǎn)金融知識還真干不了這個(gè)工作。想要工作上有所突破,提高業(yè)務(wù)能力,熟知金融英語,讓老板滿意,讓競爭對手放棄,考CFA的幫助絕對是個(gè)好選擇。

2. 大學(xué)生

大學(xué)生有很多時(shí)間和精力考證,雖然可以考的證書很多,但要論含金量,CFA證書絕對是名列前茅的。

特別是金融專業(yè)的大學(xué)生,肯定要考CFA;而其他專業(yè)的大學(xué)生朋友,如果喜歡金融,想要以后在金融領(lǐng)域發(fā)展事業(yè),那么也建議在大學(xué)期間盡快開始你的CFA備考之路。

3. MBA、財(cái)務(wù)碩士

學(xué)了MBA在人脈上是沒有問題的,而想要更進(jìn)一步,考個(gè)CFA,在業(yè)務(wù)能力上也會有很大的提升。

而財(cái)務(wù)碩士能夠拿到CFA證書,如果想要去資產(chǎn)管理公司上班,基本上是十拿九穩(wěn)了。

4. 金融行業(yè)主管

雖然主管的崗位更多是偏重于管理,但個(gè)人業(yè)務(wù)能力也需要提升。選擇考CFA,哪怕只是過了CFA一二級,對于未來的職業(yè)發(fā)展也是很有幫助的。

5. 銀行從業(yè)人員

現(xiàn)在銀行的競爭壓力也很大,無論你在什么崗位,都可以考慮考CFA。這不僅僅是證明你出色的學(xué)習(xí)能力,也是為了應(yīng)對時(shí)代變局。

現(xiàn)在銀行復(fù)合型的高素質(zhì)人才,有著極大的需求。而且CFA證書的考試內(nèi)容也與時(shí)俱進(jìn),將Fintech(金融科技)納入考試范圍??歼^CFA,完全能夠適應(yīng)時(shí)代變化。

6. 外資金融企業(yè)工作者

如果你在外資金融機(jī)構(gòu)任職,那你就更應(yīng)該考一張CFA。其實(shí)外資對CFA證書的重視程度是超過國內(nèi)的。

對于外資企業(yè)的金融分析師來說,CFA基本上是“必須的”。不論是應(yīng)征去外企做高管還是內(nèi)部晉升,都少不了一張CFA證書。當(dāng)然,要坐上高管的位置,除了CFA證書,經(jīng)驗(yàn)和資歷也必不可少。

7. CPA、FRM等證書持有人

證書圈內(nèi)常笑稱:FRM+CFA=天下無敵!CPA+CFA=天下無敵!其實(shí)并不算很夸張。FRM在金融領(lǐng)域中更側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)管理,CPA則注重財(cái)會領(lǐng)域的財(cái)會管理,都是金融領(lǐng)域內(nèi)比較“細(xì)分”的證書。

考過CFA后,學(xué)習(xí)了全面的金融知識,若能再把風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域中的FRM和財(cái)會管理領(lǐng)域中的CPA拿下,則今后無論在求職還是工作實(shí)踐中,都有著極大的優(yōu)勢。

雖然,F(xiàn)RM、CPA和CFA是三個(gè)不同方向的證書,CFA并不多余。有利的是,考過這兩張證書的話,參加CFA考試你會比別人更輕松,成功率更高。

8. 轉(zhuǎn)行金融的人

業(yè)界有句話:轉(zhuǎn)行窮三年。之所以這么說,是因?yàn)榇蠖鄶?shù)轉(zhuǎn)行的人都需要從頭開始,接觸一個(gè)之前鮮少接觸的領(lǐng)域。

而且想要轉(zhuǎn)行金融,是更不容易的。但只要你拿出CFA證書,哪怕是只通過CFA一二級,也會讓你的能力在金融行業(yè)得到認(rèn)可,轉(zhuǎn)行就會順利很多。

9. 想提升自己的人

任何想提升自己,符合CFA報(bào)名條件的人都可以報(bào)考CFA,比方說初入職場,對自己工作現(xiàn)狀不滿意想尋求改變的新人,比方說讀研期間,想給自己未來的就業(yè)多一些保障的學(xué)生等等。

就像一位三十多歲的學(xué)員所說:現(xiàn)在學(xué)CFA盡管很吃力,但是咬牙也要繼續(xù)堅(jiān)持下去。職場不會看你年齡大就不為難你,相反,越和知識脫節(jié)越被甩的遠(yuǎn)。

學(xué)習(xí)CFA是一個(gè)艱苦的過程,不論是20歲的年輕人,還是40歲的中年人,都不是一件容易的事,但是只要你是需要學(xué)習(xí)的人,只要你是堅(jiān)持下去的人,總有一天,會收獲屬于自己的知識財(cái)富和發(fā)光的證書。

CFA可以幫你拓寬金融視野、提升競爭力、提升層次、擴(kuò)充人脈,不同的人會出于不同的目的去學(xué)習(xí)CFA,但不管別人是出于什么樣的動機(jī),你都必須想清楚自己學(xué)習(xí)的初衷,明確自己的定位,找到自己想走的路,成為一名CFA考生,這比什么都重要。

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