澤稷網(wǎng)校解讀:進(jìn)外資投行你需要哪些專(zhuān)業(yè)知識(shí)和證書(shū)?
Part 1:實(shí)習(xí)
外資投行非??粗貙?shí)習(xí)經(jīng)歷。最后拿到投行offer的很多人許多都有暑假在投行實(shí)習(xí)的經(jīng)歷。如果你拿不到summer intern的offer,那么可以考慮去相關(guān)的公司實(shí)習(xí),如知名券商、基金、咨詢(xún)公司等等。沒(méi)有投行實(shí)習(xí)經(jīng)歷,確實(shí)會(huì)缺乏競(jìng)爭(zhēng)力些,但是如果你在實(shí)習(xí)中作過(guò)諸如IPO,M&A項(xiàng)目,抑或確實(shí)做出很大貢獻(xiàn),學(xué)到或培養(yǎng)了很多投行看重的知識(shí)和品質(zhì),那么還是具備一定的說(shuō)服力的。
關(guān)鍵在于如何找實(shí)習(xí),如果有師兄師姐、父母、老師、同學(xué)、朋友、bf/gf推薦到很好的公司那當(dāng)然省力,如果沒(méi)有廣泛的人際關(guān)系,那么多關(guān)注job版和parttime版和求職網(wǎng)站,或者說(shuō)通過(guò)有投行實(shí)習(xí)內(nèi)推資源的機(jī)構(gòu)。盡可能找能提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力且公司看重的實(shí)習(xí)。
實(shí)習(xí)經(jīng)常是一個(gè)滾雪球的過(guò)程,沒(méi)有過(guò)去的實(shí)習(xí)或兼職經(jīng)歷可能會(huì)困難些,找到一個(gè)好實(shí)習(xí)后,機(jī)會(huì)往往接踵而來(lái)。還有一點(diǎn),實(shí)習(xí)貴精不貴多,并且盡可能和你的未來(lái)的求職方向統(tǒng)一。如果你不確定將來(lái)做什么,那么可以多嘗試,但務(wù)必盡早確定。
Part 2:投行專(zhuān)業(yè)知識(shí)
外資投行不同部門(mén)和職位對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的要求很不同。如果是fixed income部門(mén),那么數(shù)學(xué)或工科專(zhuān)業(yè),并修過(guò)相關(guān)課程、做過(guò)相關(guān)研究或項(xiàng)目的同學(xué)會(huì)有很大優(yōu)勢(shì);如果是finance,那么財(cái)務(wù)專(zhuān)業(yè)和相關(guān)知識(shí)是很有用的。
這里主要談?wù)剛鹘y(tǒng)投行業(yè)務(wù)(承銷(xiāo)、并購(gòu)等)部門(mén)對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的要求,其實(shí)以我個(gè)人的經(jīng)驗(yàn),外資投行的IBD對(duì)應(yīng)聘者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)要求是非常非常低的,他們其實(shí)更看重你以往經(jīng)歷所體現(xiàn)的基本素質(zhì)和潛力,而且對(duì)自己的training非常自信。國(guó)內(nèi)投行老大中金比較重視專(zhuān)業(yè)知識(shí),另當(dāng)別論。當(dāng)然不能忽略的是,如果你具備大大超出其他應(yīng)聘者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)及宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的把握,毫無(wú)疑問(wèn)能給你加分。正如我一個(gè)朋友說(shuō)的,面試時(shí)你表現(xiàn)得好是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,要?jiǎng)俪瞿敲茨惚仨毐憩F(xiàn)出exceptional的方面,這樣面試官才可能記住你。
如何提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)?
平時(shí)注意多積累,修習(xí)或自學(xué)corporate finance,accounting, financial engineering等課程,注意掌握基本的概念和理論,如mm定理,CAPM,公司定價(jià)等等。平時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)網(wǎng)站(wallstreet journal,bloomberg,biz week,ft,wallstreetcn, 和訊,新浪財(cái)經(jīng)等等),跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)(如最近的ipo,并購(gòu)deal),了解宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)(如加息、匯率、證券市場(chǎng)等)。
值得說(shuō)明的是,這些不是必要的,但是如果你真的對(duì)投行業(yè)務(wù)感興趣,那么應(yīng)該會(huì)去關(guān)心。而且,如果你確實(shí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)扎實(shí),會(huì)傳遞給面試官一個(gè)信號(hào),你確實(shí)對(duì)這行感興趣,并且投入了巨大的精力,她/他會(huì)發(fā)現(xiàn)和你有共同語(yǔ)言。
Part 3:證書(shū)
本人沒(méi)考過(guò)FRM,只通過(guò)了CFA一級(jí)。很多師妹曾問(wèn)我有沒(méi)有必要考FRM或者CFA。同樣,F(xiàn)RM/CFA不是必要的,但是是個(gè)plus,基本不會(huì)影響你的投行面試成敗,考出2級(jí)以上還是有一定分量的,所以有必要權(quán)衡一下收益和機(jī)會(huì)成本。這幾年考FRM、CFA在媒體和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的宣傳下成了個(gè)fashion,慚愧得說(shuō)一下,本人當(dāng)初也是跟風(fēng)去考的。
那么說(shuō)下考CFA(一級(jí))的收益:
首先,對(duì)缺乏經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)基礎(chǔ)的同學(xué)來(lái)說(shuō),可以算作啟蒙的讀物,了解基本理論和知識(shí),熟悉金融術(shù)語(yǔ)的英語(yǔ)表達(dá)方法。其次,鍛煉英語(yǔ)閱讀能力。三,可能幫你拿到個(gè)投行面試機(jī)會(huì)。成本:大約6000RMB的注冊(cè)費(fèi)加考試費(fèi)用,根據(jù)報(bào)名時(shí)間會(huì)不同;若干RMB的notes的費(fèi)用;若干個(gè)月的復(fù)習(xí)時(shí)間和精力投入等;對(duì)其他學(xué)習(xí)或工作的影響。
FRM我沒(méi)考過(guò),但是個(gè)人以為性?xún)r(jià)比比較高,以后會(huì)越來(lái)越重視。
Part 4:朋友、學(xué)長(zhǎng)、校友資源
這個(gè)說(shuō)來(lái)話(huà)長(zhǎng)(以后詳述),簡(jiǎn)言之,多向有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的朋友、學(xué)長(zhǎng)、校友請(qǐng)教,他們會(huì)提供你很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和機(jī)會(huì)。舉個(gè)例子,牛人大多數(shù)在這方面人緣很廣、很深,所以他們對(duì)各家投行非常了解,甚至能打聽(tīng)到這次招多少人,待遇如何,面試官的偏好等等。每個(gè)人交友的原則不一樣,不能苛求,大家自己把握吧。另外,關(guān)鍵時(shí)刻誰(shuí)是真正的朋友就會(huì)體現(xiàn)出來(lái),此所謂“患難見(jiàn)真情”。幸運(yùn)的是,這次找工作我有兩個(gè)非常好的朋友一直和我并肩作戰(zhàn),郁悶的時(shí)候大家互相安慰,有人拿到面試機(jī)會(huì),大家會(huì)替他高興并幫忙出主意?,F(xiàn)在其中一個(gè)已經(jīng)找到了很中意的公司,另一個(gè)也將很快拿到非常好的offer。對(duì)了,不得不提我的室友。雖然我們寢室找工作的氛圍不是非常好,但是大家關(guān)系很融洽。期間,大家彼此鼓勵(lì),分擔(dān)彼此的悲傷和喜悅。
Part 5:BBS
BBS真是個(gè)好地方,灌水其樂(lè)無(wú)窮,呵呵。牛人一般是潛水的,她/他們很多非常勤奮,通常在bbs上找到有用的信息后,大部分時(shí)間很有目標(biāo)的作些計(jì)劃中的事,換言之,非常懂得安排和利用自己的時(shí)間,懂得如何提高和完善自己。
那么牛人是如何利用bbs上的資源的呢?
他/她們會(huì)在精華區(qū)或討論區(qū)尋找感興趣的公司的各種信息,如過(guò)去或這些天的筆/面經(jīng),另外和其他朋友保持站上的信息溝通和資源共享。除了光華的bbs,她/他們還會(huì)時(shí)刻保持對(duì)北大、清華、交大等兄弟院校的bbs的關(guān)注,攝取有用的信息。比如,有時(shí)候北京的面試會(huì)比上海早幾天,打探到的一些信息就會(huì)有一定的參考價(jià)值。
Part 6:定位和方向、計(jì)劃、總結(jié)
除非你是真正的牛人,否則永遠(yuǎn)不要以為一定能拿到投行的offer。我這次找工作犯的一個(gè)錯(cuò)誤,就是當(dāng)初對(duì)自己的定位太高,以為即使投行、咨詢(xún)不行,至少很多公司的mt還是有機(jī)會(huì)的,甚至不屑于投四大的audit。但事實(shí)證明,找工作的過(guò)程遠(yuǎn)比自己預(yù)想的要坎坷很多,很多公司的mt競(jìng)爭(zhēng)甚至比投行激烈的多,所以無(wú)論如何,要給自己留一條后路。
當(dāng)然如果你是牛人,那我建議你可以練兵,但沒(méi)有必要收集過(guò)多offer。因?yàn)檫@么做會(huì)有以下壞處:
- 一,很多其他同學(xué)喪失了機(jī)會(huì);
- 二,你拿了很多offer,最終去的只有一家,可是并不是每個(gè)公司在你據(jù)了它之后就會(huì)把offer轉(zhuǎn)給其他candidates的,非??赡芫蛷U了這個(gè)offer;
- 三,人的精力有限,過(guò)于頻繁的面試也可能會(huì)影響自己很重要的面試;
- 四,公司被據(jù)得多了,會(huì)影響對(duì)學(xué)校的印象,對(duì)以后學(xué)弟學(xué)妹的求職不利。
- 五,證明自己牛的方式有很多,收集太多的offer會(huì)影響牛人的聲譽(yù),導(dǎo)致很多牛人都不敢在bbs上分享自己的經(jīng)驗(yàn),這是大家的損失。
所謂方向,就是求職得有重點(diǎn)。比如,有些人的background比較適合金融行業(yè),有些人的background則更適合咨詢(xún),其他人就可能適合industry等。另外,根據(jù)自己的英語(yǔ)能力和特長(zhǎng),在外企、國(guó)企和民企和自己創(chuàng)業(yè)中做個(gè)權(quán)衡,揚(yáng)長(zhǎng)避短,發(fā)掘自己的優(yōu)勢(shì)。成功的路有很多,適合自己的就是最好的!
所謂計(jì)劃,或長(zhǎng)或短,就是無(wú)論在前期準(zhǔn)備還是找工作進(jìn)程中,都要合理安排自己的精力和時(shí)間,有計(jì)劃、有目的的行動(dòng)。每次面試回來(lái),都要及時(shí)總結(jié)。找到自己的薄弱環(huán)節(jié),在面試中不斷提高,這點(diǎn)這里不詳述,但是其重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不過(guò)分。切記!
Part 7:緣分和運(yùn)氣
我這次找工作的一個(gè)深切體會(huì)是,最后選擇你的公司往往確實(shí)是你最適合的,這就叫緣份。
我原來(lái)以為投行的公司文化只是隨便找些概念來(lái)充當(dāng)門(mén)面。但后來(lái)在面試過(guò)程中才明白,不同的投行文化差異很大,從而各個(gè)投行的員工風(fēng)格、氣質(zhì)也很不同,于是,他們對(duì)candidates的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)很不同。比如說(shuō),morgan stanley非常強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)和賣(mài)相,一個(gè)朋友跟我半開(kāi)玩笑說(shuō):“ms的人走路眼睛都是往上看的,非常牛x烘烘,而且大都帥哥美女。”實(shí)踐證明,這次進(jìn)ms的確實(shí)有ppmm。而高盛則非常強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作精神(內(nèi)涵并不像字面上那么簡(jiǎn)單),還是那個(gè)朋友說(shuō):“gs是外資投行里最注重一個(gè)人內(nèi)涵的公司。”
大家知道,外資投行面試通常會(huì)安排好幾輪,3個(gè)以上7,8個(gè)各層級(jí)員工來(lái)分頭面試你,為什么?因?yàn)?,投行希望招進(jìn)來(lái)的新員工能最快融入他們的團(tuán)隊(duì)里面去。所以往往只有每個(gè)面試官都喜歡你,都愿意和你做同事,他們才會(huì)給你offer。所以如果你覺(jué)得面試的時(shí)候,和每個(gè)人都聊得非常開(kāi)心,那么你可能就成功一大半了。
最后,如果你有幸拿到好幾個(gè)投行的offer,除了要考慮職業(yè)發(fā)展、生活平衡以外,別忘了自己是否適合公司文化,別貪圖一時(shí)的利益。適合ms的去了gs會(huì)很郁悶的,反之亦然。記得本科我們班有個(gè)寢室的男生在搞定工作后,每個(gè)人定做了件體恤,背上寫(xiě)著“關(guān)鍵是要靠運(yùn)氣”。原來(lái)我把這當(dāng)笑料,這次找工作才發(fā)現(xiàn)確實(shí)如此。運(yùn)氣不好的時(shí)候,倒霉事會(huì)層出不窮,俗稱(chēng)“禍不單行”。比如,我在感恩節(jié)那天被5家公司據(jù)掉,然后接著的一個(gè)禮拜,一個(gè)面試、面試電話(huà)也沒(méi)。緊接著,感覺(jué)當(dāng)初發(fā)揮不錯(cuò),最有把握的兩家,且很向往的公司把自己據(jù)掉,欲哭無(wú)淚。運(yùn)氣好的時(shí)候,拿到offer,接著無(wú)數(shù)公司通知你筆試、面試、final。HSBC的BDP面試感覺(jué)自己發(fā)揮奇差無(wú)比,HR姐姐和我兩個(gè)人都覺(jué)得聊得很無(wú)趣,居然也讓我進(jìn)了ac,雖然最后沒(méi)有去,但是運(yùn)氣這東西實(shí)在匪夷所思。所以,現(xiàn)在找到工作后,我覺(jué)得運(yùn)氣好是主要的,因?yàn)橹灰\(yùn)氣稍微差一點(diǎn),很可能現(xiàn)在一個(gè)公司也不要我。
Part 8:分享
如果你將來(lái)達(dá)成所愿,千萬(wàn)別吝惜跟你的學(xué)弟學(xué)妹分享自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
我們每個(gè)人的成功都有前人的功勞,我們每個(gè)人都受惠他人良多,所以如果自己有能力,那同樣有責(zé)任和義務(wù)幫助別人。去年有個(gè)去了美林的師姐,就是這方面的典范,也是我的榜樣。她給很多師弟師妹,甚至有我的師妹,介紹了實(shí)習(xí)工作。記得當(dāng)初,為了準(zhǔn)備一個(gè)投行summer intern的final,我向素不相識(shí)的她咨詢(xún)經(jīng)驗(yàn),她毫無(wú)保留的給了我非常多有價(jià)值的建議和幫助。雖然,最后沒(méi)有入選,也失去了她的聯(lián)系方式,但是她的rp令我印象深刻。令人欣喜的是,我現(xiàn)在終于找到她的聯(lián)系方式,以后可以經(jīng)常向她請(qǐng)教了。
總結(jié)一下,找工作一開(kāi)始往往不順心,仿佛走在一條黑暗的隧道里,你知道隧道的盡頭是光明,但是你不知道這條隧道究竟有多長(zhǎng)。所以,無(wú)論在如何困難的情況下,都不要絕望,不要放棄,也許只要再堅(jiān)持一步,就會(huì)柳暗花明。
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