科目一：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》 第一章：金融、資產(chǎn)管理與投資基金 一、金融不居民理財(cái)?shù)年P(guān)系 
1.所謂金融，簡(jiǎn)單來講即賬幣資金的融通，居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體； 2.居民理財(cái)主要方式是賬幣儲(chǔ)蓄不投資兩類。 
賬幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)； 投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來獲得回報(bào)； 
3.隨著我國(guó)居民財(cái)富增加，金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)迅速發(fā)展，人們通過金融工具投資獲得收益，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。 二、金融市場(chǎng)的分類 
1．按照交易工具的期限分為賬幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)； 
2．按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場(chǎng)等； 3．按交割期限分為現(xiàn)賬市場(chǎng)和期賬市場(chǎng)。 三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素 
1．市場(chǎng)參不者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民； 2．金融工具； 
3．金融交易的組織方式 （1）交易所交易方式 （2）柜臺(tái)交易方式 
（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。 四、金融資產(chǎn) 
1.金融資產(chǎn)是表示未來收益資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。 
2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類； 五、資產(chǎn)管理具有以下特征： 
（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者 
（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為賬幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。 
（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期賬、基金、保險(xiǎn)戒實(shí)體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。 六、資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用： 
1.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。 2.通過資產(chǎn)管理行業(yè)與業(yè)的管理活動(dòng)，幫助投資者進(jìn)行投資決策。 3.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者。 
4.資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 
七、投資基金的定義 
投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、與業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 
八、投資基金的主要類別 
1.證券投資基金；2.私募股權(quán)基金；3.風(fēng)險(xiǎn)投資基金；4.對(duì)沖基金；5.另類投資基金