基金投資運作監(jiān)督

考點1．監(jiān)督基金管理人的投資運作是保障基金資產(chǎn)安全、維護基金份額持有人利益的重要手段。

在我國，基金托管人主要依據(jù)《證券投資基金法》《證券投資基金運作管理辦法》、證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第7號《托管協(xié)議的內(nèi)容與格式》及其他有關(guān)法規(guī)和規(guī)范性文件、基金合同、基金托管協(xié)議等規(guī)定，對基金投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為等內(nèi)容進行監(jiān)督和核查。

考點2．基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容有：對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督；對基金投融資比例的監(jiān)督；對基金投資禁止行為的監(jiān)督；對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督；對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督等。

考點3．對基金投融資比例的監(jiān)督。

監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。

考點4. 基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督，可以通過多種方式與手段進行。

基本方式是通過技術(shù)和非技術(shù)手段監(jiān)督基金投資比例、范圍等，對發(fā)現(xiàn)的問題，采取定期和不定期報告形式提醒基金管理人并向中國證監(jiān)會報告。主要有以下幾種：電話提示、書面警示、書面報告和定期報告。