考點解讀

1.基金管理人

（1）基金管理人的概念

基金管理人指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構(gòu)。基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。

（2）基金管理人的權(quán)利和義務(wù)

2.基金托管人

（1）基金托管人的概念

基金托管人指投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進行運作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

（2）基金托管人的權(quán)利和義務(wù)

3.基金份額持有人

（1）基金份額持有人的概念。基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人?；鸬囊磺型顿Y活動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的。

（2）基金份額持有人的權(quán)利（《中華人民共和國證券投資基金法》第九章第七十條的規(guī)定）和義務(wù)

真題精選

1、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)是（）。

A.對基金經(jīng)營人進行監(jiān)督

B.按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

C.保管基金資產(chǎn)

D.分享基金財產(chǎn)收益

正確答案是：B

解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

2、下列不屬于基金托管人義務(wù)的是（）。

A.保管基金資產(chǎn)

B.保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證

C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

D.執(zhí)行基金管理人的投資指令

正確答案是：C

解析：選項C符合題意：基金托管人的義務(wù)包括：（1）保管基金資產(chǎn)；（2）保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；（3）負責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負責(zé)基金名下的資金往來。C屬于基金管理人的義務(wù)。

3、下列主體中能夠成為基金管理人的是（）。

A.政府機關(guān)

B.合伙企業(yè)

C.具有投資顧問資格的個人

D.具有基金從業(yè)資格的個人

正確答案是：B

解析：基金管理人是指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構(gòu)?！痘鸱ā返谑l，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任。