考點1.基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

考點2.申請募集基金應提交的主要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等。

我國基金管理人進行基金的募集，必須根據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。申請募集基金應提交的主要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等。

考點3.基金募集申請的核準。

中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或不予核準的決定?；鹉技暾埥?jīng)中國證監(jiān)會核準后方可發(fā)售基金份額。

考點4.基金份額的發(fā)售。

基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月?；鸸芾砣藨斣诨鸱蓊~發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

考點5.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上、基金份額持有人不少于200人的要求。

基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上、基金份額持有人不少于200人的要求；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求。

考點6.基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應承擔一定的責任。

基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應承擔以下責任：（1）以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用。（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

考點7.認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。

擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶。投資人在辦理基金認購申請時，須填寫認購申請表，并需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。

考點8.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5％。

開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5％。我國股票基金的認購費率大多在1％-1.5％左右，債券基金的認購費率通常在1％以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。

考點9. 基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式。

前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的收費模式；后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費的認購費率一般設計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費率可降為零。

考點10.開放式基金認購份額的計算。

根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，計算公式為：

凈認購金額=認購金額／（1+認購費率）

認購費用=凈認購金額*認購費率

認購份額=（凈認購金額+認購利息）／基金份額面值

考點11.封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。

網(wǎng)上發(fā)售指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或者個人投資者發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。

考點12.與普通的開放式基金不同，ETF份額可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購。

與普通的開放式基金不同，ETF份額可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購?，F(xiàn)金認購是投資者使用現(xiàn)金認購ETF份額的行為；證券認購是投資者使用指定的證券換購ETF份額的行為。

考點13. LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。

目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務。LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

考點14. QDII基金在募集認購的特點。

由于QDII基金主要投資于境外市場，與僅投資與境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上有如下特點：

（1）發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格。

（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。

（3）QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。