關(guān)于CFA考試，因為其周期很長，所以即使最短時間內(nèi)考過CFA也需要兩年半，那么之前考試的成績還算不算，CFA考試成績有效期是多久呢？

Q1、如果若干年內(nèi)不能完成CFA三級考試，之前通過了的一級或二級考試成績將會作廢？

完成三個級別的CFA考試并無時間限制，之前的考試結(jié)果也不會過期。只要CFA考試的三個級別依次考過了，再加上4年的金融業(yè)工作經(jīng)驗，那么CFA的證書終身有效。

CFA考試費用均是通過在線形式進(jìn)行支付的，由于CFA報名時間較長因此考生很有可能因為突發(fā)事件而影響到當(dāng)期考試，因此很多CFA考生都會詢問CFA報名考試以后能否申請退款？

Q2、報名CFA考試后能否退款？

A、除沒有成功完成報名的考生，在其余情況下，考生所繳納的全部費用均不可退。

B、考生不得將考試費轉(zhuǎn)移至其他年度的考試，也不得將參考資格轉(zhuǎn)移給他人。

C、未滿足報考資格的考生所繳納的費用，將在扣除$100之后，將余款退回本人。

CFA考生可以根據(jù)自己的實際情況向CFA協(xié)會提出申請。

Q3、成為CFA持證人（Charterholder）需擁有四年（48個月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗？

1、工作經(jīng)驗需要涉及到：

a.評估或應(yīng)用金融財務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）；

b.從事或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計，為其提供專業(yè)的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作；

c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；

d.從事投資活動的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。

如果工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會，也是被認(rèn)可的。

2.如何描述工作經(jīng)驗：

a.提交協(xié)會認(rèn)可的工作崗位名稱；

b.除工作職位外，還需要提交所負(fù)責(zé)的具體工作細(xì)節(jié)；

c.在提交的每個協(xié)會認(rèn)可的工作職位需要寫明申請人的職責(zé)范圍；

d.申請者需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會前可及時更新！

隨著特許金融分析師CFA認(rèn)證持續(xù)火熱，各地紛紛出臺政策扶持CFA持證人，本文摘選以北上廣為例

1、上海。

2016年底起始，中國金融中心上海要打造國際化都市的創(chuàng)新優(yōu)勢，建立上海國際金融中心地位，從目前的人才需求來看，現(xiàn)在緊缺金融類人才來推動上海金融中心的建設(shè)與發(fā)展，政府也必須在人才加大福利政策福利扶持。

上海市金融工作委員會和上海金融服務(wù)辦公室聯(lián)合下發(fā)紅頭文件，要求印發(fā)《上海金融領(lǐng)域“十三五”人才發(fā)展規(guī)劃》，對于上海金融人才的培養(yǎng)和引進(jìn)提出要求，對金融人才按能力做出分類。

繼人民日報在2015-2016年多次推薦中國大學(xué)生和在職人士考CFA,這次政府文件中也明確指出，將取得國際權(quán)威的資格認(rèn)證特許金融分析師CFA證書等人才列為上海金融領(lǐng)域“十三五”緊缺人才開發(fā)目錄，屬于業(yè)務(wù)類金融緊缺人才。

該規(guī)劃預(yù)計到2020年，上海金融從業(yè)人員達(dá)到45萬人左右，擁有特許金融分析師（CFA）等國際資格認(rèn)證證書達(dá)到3.5萬張左右。列入中央和上海“千人計劃”、金才計劃，領(lǐng)軍人才和上海青年金才等計劃的金融人才比“十二五”期間有較大進(jìn)步。對于目前的在校大學(xué)生和在職的CFA考生來說也是一個非常不錯的機(jī)遇。

北京

中國首都北京市為吸引和鼓勵金融緊缺人才在北京發(fā)展的16項政策日前出臺。其中，明確指出對于擁有CFA、FRM等持證資格的，在個人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇并對于來京工作的可辦理調(diào)京手續(xù)并辦理本市戶口，其子女可在京參加高考，錄取時與北京市戶籍考生享受同等待遇等方面給予照顧和便利等。該政策于2011年2月1日開始以金融街作為試點首先實施。（文章來源—京華時報）

廣深

作為廣州金融業(yè)實現(xiàn)“十三五”乃至更長時期發(fā)展目標(biāo)的關(guān)鍵所在，金融人才備受矚目。過去的2016年，廣州人才評定工作擴(kuò)大了獎勵范圍和額度，共有220名高層次金融人才，享受到超過2900萬元的獎勵。

根據(jù)金融業(yè)“十三五”規(guī)劃，到2020年，廣州市金融業(yè)增加值占GDP的比重要達(dá)到12%以上。然而現(xiàn)實情況是，廣州市的金融從業(yè)人員約15萬人，相比北京的金融從業(yè)人員33萬人和上海32萬人，廣州市人才結(jié)構(gòu)不合理，即便每年對于金融人才的引進(jìn)與培養(yǎng)都有劇烈變化，但是廣州金融領(lǐng)軍人才、國際化金融人才仍然嚴(yán)重匱乏。

2014年，《廣州市高層次金融人才支持項目實施辦法》出臺，是國內(nèi)為數(shù)不多的專項金融人才扶持政策。2015年，廣州首次對全市高層次金融人才進(jìn)行評定，共評定3類高層次金融人才218名，總獎勵金額約1735萬元。2016年，對《廣州市高層次金融人才支持項目實施辦法》進(jìn)行了修訂。擴(kuò)大了獎勵范圍，新增金融研究人才以及金融行業(yè)協(xié)會管理人才。增加了獎勵額度，高級金融人才獎勵翻番。

除了政策優(yōu)惠，廣州積極選派CFA人才走進(jìn)政府。

廣州每年補(bǔ)貼政策僅能惠及金融高級人才總數(shù)的十分之一左右，不過，這一數(shù)字將會成為歷史。按照廣州為高級金融人才“量身打造”的福利政策，通過各種渠道培養(yǎng)CFA人才、引進(jìn)CFA人才，為金融機(jī)構(gòu)和CFA人才提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

具體來看，注重配套政策和軟政策的完善，包括入戶便利、子女入學(xué)便利、出入境便利、醫(yī)療便利、住房支持、培訓(xùn)支持、政治待遇及創(chuàng)業(yè)扶持等。區(qū)金融人才獎勵也將走到臺前，加大對高級金融人才的鼓勵。此外，優(yōu)秀的CFA金融人才還將有機(jī)會進(jìn)入政府部門工作。

掃碼咨詢澤稷老師，解讀CFA®考試政策變動，海量CFA®學(xué)習(xí)資料免費領(lǐng)取，提供在線解答CFA®學(xué)習(xí)疑惑。